Financiële planning & estate planning

Estate is (onder meer) het Engelse woord voor nalatenschap en letterlijk vertaald betekent estate planning dus nalatenschapsplanning. Estate planning is een uitbreiding van financiële planning en bestaat uit het op een fiscaal zo aantrekkelijk mogelijke manier overdragen van vermogen aan de volgende generaties. De basis van estate planning ligt in het civiele recht, in het bijzonder in het huwelijksvermogensrecht, het erfrecht en het schenkingsrecht. Die drie rechtsgebieden bepalen wat in een individueel geval de omvang en de samenstelling van een nalatenschap is. Ze beïnvloeden elkaar ook onderling en dat maakt de zaak al gauw behoorlijk gecompliceerd. Daar komt dan nog het fiscale recht bij: de inkomstenbelasting, de schenk- en erfbelasting en de overdrachtsbelasting. Nog eens drie rechtsgebieden die van invloed zijn. Op al deze gebieden kan ZAAM u van dienst zijn.

ZAAM adviseert zowel ondernemers als vermogende particulieren. Toch is estate planning niet alleen iets voor aanzienlijke vermogens. Het blijkt dat bij een overwaarde van een gemiddelde woning al een flink percentage aan erfbelasting bespaard kan worden. Ook als u een onderneming heeft, kan ZAAM toegevoegde waarde leveren, door met u te bekijken op welke wijze die onderneming te zijner tijd het beste kan overgaan op familie of derden.